Bitcoinfondsen - Is een belegging in een Bitcoinfonds de moeite waard in 2021?
10 Sterren
Het lijkt onvermijdelijk dat twee van de heetste hangijzers van de beleggingswereld elkaar vroeg of laat zouden ontmoeten.
We hebben de belangrijkste punten over Bitcoin-fondsen uitgelegd in deze handige gids. Dit artikel bevat een gedetailleerde verzameling van alle Bitcoin-fondsen die momenteel de moeite waard zijn. Inclusief hun voor- en nadelen. Maar voordat we beginnen, willen we graag onthullen dat eToro het beste Bitcoin fonds biedt en duidelijk onze vergelijking wint. Dus als u uzelf tijd wilt besparen, kunt u het beste direct naar onze testwinnaar gaan!
Onze aanbeveling: Koop crypto's met eToro
- Incl. portemonnee
- Koop en verkoop cryptocurrencies direct in de portemonnee
- Paypal, kredietkaart en onmiddellijke bankoverschrijving
- Gereglementeerde verstrekker
- Echte crypto's of CFD-transacties
Hoe werken Bitcoin-fondsen?
Voor liefhebbers van cryptocurrencies en beleggers die willen profiteren van de groeiende populariteit van fondsen, is de mogelijkheid van een fonds dat Bitcoin of cryptocurrencies volgt, een spannende.
Er hebben zich echter ook steeds meer problemen voorgedaan bij de pogingen om de eerste Bitcoin-fondsen op te richten. Dit komt omdat Bitcoin, 's werelds grootste cryptocurrency naar marktkapitalisatie, grotendeels ongereguleerd blijft. Zo is de Securities and Uitwisseling Commission (SEC) in de VS lange tijd huiverig geweest om een fonds dat zich richt op de nieuwe en grotendeels ongeteste cryptocurrency-markt naar de beurs te laten gaan.
Bitcoinfondsen spelen daarom vaak volgens iets andere regels dan hun oude tegenhangers. Weten hoe ze verschillen en waar ze gelijkenissen vertonen is essentieel voor wie zich in deze fascinerende nieuwe wereld wil storten.
Voordat we kijken naar de potentiële voordelen en risico's van een Bitcoin-fonds, nemen we een stap terug en kijken we hoe een Bitcoin-fonds werkt en hoe het functioneert.
Een cryptofonds is een beleggingsvehikel dat de prestaties van een specifiek actief of een groep activa volgt. In tegenstelling tot een cryptocurrency-indexfonds, een ETF of een beurs, is een hedgefonds een andere manier voor een individu om te beleggen in een grote groep van onderliggende effecten. Deze worden beheerd door teams van experts, af en toe opnieuw in evenwicht gebracht en eindeloos geanalyseerd.
Beleggers ontvangen winst uit de marktmanoeuvres van deze experts. Momenteel zijn er twee soorten cryptocurrency hedgefondsen. Degenen die portefeuilles beheren die alleen cryptocurrency bevatten, en degenen die een aantal cryptocurrency hebben toegevoegd aan een mix van andere activatypes.
Hedgefondsen proberen met cryptofondsen het rendement te maximaliseren door nieuw aangeboden munten (ICO's) aan de mix toe te voegen, bijvoorbeeld om het rendement van 82.000% te repliceren dat de Ethereum ICO behaalde. Deze laatste zijn aantoonbaar meer risicomijdend, maar minder winstgevend gezien de uitstekende stijging van de cryptocurrency.
Definitie Bitcoin-fonds
Een Bitcoin-fonds bevat alleen Bitcoin en bootst de prijs van 's werelds populairste digitale valuta na. Hierdoor kunnen beleggers in het fonds kopen zonder zelf het ingewikkelde proces van handelen in Bitcoin te hoeven doorlopen.
Beleggers kunnen dan in deze fondsen kopen om te delen in de winst als de waarde van Bitcoin stijgt. Een Bitcoin-fonds richt zich alleen op de prijs van Bitcoin en niet op andere cryptocurrencies.
Aangezien de houders van het fonds echter niet rechtstreeks in Bitcoin zelf beleggen, hoeven zij zich geen zorgen te maken over de complexe opslag- en veiligheidsprocedures die vereist zijn voor beleggers in cryptocurrency.
Definitie Crypto Fonds
De term "cryptocurrency fonds" verwijst naar een portefeuille die een verscheidenheid aan verschillende digitale activa bevat en gewoonlijk wordt beheerd door één of enkele personen.
Ook hier kunnen beleggers zich inkopen in deze fondsen om te delen in de winst als de waarde van het fonds stijgt. Volgens Crypto Fund Research fungeert iets meer dan de helft van deze fondsen als durfkapitaalfondsen, terwijl de rest meestal hedgefondsen zijn.
Durfkapitaalfondsen zijn fondsen waarin verschillende investeerders hun geld samenbrengen om zich in te kopen in kleinere bedrijven met een hoog groeipotentieel. In het geval van cryptocurrency fondsen zijn deze bedrijven uiteraard nieuwe projecten en altcoins.
Hedgefondsen fungeren als portefeuilles die actief worden beheerd en het risico op de markt tot een minimum beperken, vandaar de naam "hedge". Ze kunnen uit alle activa bestaan, maar meestal worden verschillende activa gebruikt in zowel lange als korte strategieën om de portefeuille te diversifiëren en het fonds bestand te maken tegen hoge volatiliteit of zelfs winstgevend te maken. Traditionele fondsen worden meestal beheerd door kleine teams en zijn vaak alleen beschikbaar voor beleggers uit het topsegment. De minimuminvestering varieert vaak van tienduizenden tot honderdduizenden dollars. Gelukkig is dit niet altijd het geval bij cryptofondsen.
Bij een cryptofonds belegt u dus in een verzameling cryptocurrencies, terwijl u bij een Bitcoinfonds alleen in Bitcoin belegt.
Voor- en nadelen van Bitcoin-fondsen op een rijtje
Als een Bitcoin-fonds gewoon de prijs van de cryptocurrency zelf weerspiegelt, waarom zou ik me dan druk maken om een tussenpersoon? Waarom niet gewoon rechtstreeks in Bitcoin beleggen?
Daar zijn verschillende redenen voor. Ten eerste, zoals hierboven vermeld, hebben beleggers niet te maken met de veiligheidsprocedures die gepaard gaan met het aanhouden van Bitcoin en andere cryptocurrencies. Bovendien is het niet nodig om in het proces te maken te hebben met cryptocurrency Uitwisseling. Beleggers kunnen het fonds gebruiken om veel gemakkelijker en via de traditionele weg te beleggen in bitcoin en cryptocurrencies.
Een ander belangrijk voordeel van het focussen op een Bitcoin-fonds in plaats van op Bitcoin zelf, is dat experts kijken naar Bitcoin-prijstrends en bijvoorbeeld in staat zijn om Bitcoin te shorten in een dalende markt als zij denken dat de prijs van Bitcoin in de toekomst zal dalen. Dit is niet mogelijk op de traditionele cryptocurrency-markt.
Maar er zijn natuurlijk ook nadelen aan Bitcoin en cryptofondsen. Welke dat precies zijn, laten we ook eens bekijken.
Voors
Minpunten
Beleggen in cryptobundels in plaats van Bitcoin-fondsen
Zoals u waarschijnlijk al gemerkt heeft, is de wereld van Bitcoin fondsen soms verwarrend, ingewikkeld en moet u vaak hoge minimum stortingen doen om in aanmerking te komen voor een Bitcoin fonds.
Zoals eerder in de tekst vermeld, zijn er echter andere oplossingen dan het klassieke fonds. Aanbieders hebben het probleem onderkend en bieden zogenaamde cryptobundels aan als oplossing.
Cryptobundels zijn compilaties van verschillende cryptocurrencies en tokens die worden aangeboden door investeringsplatforms, Uitwisseling en start-ups. Ze worden vaak niet expliciet geadverteerd als "fondsen".
Dit komt omdat beleggen in een cryptobundel niet gepaard gaat met dezelfde aanspraken als effectenportefeuilles, die zwaar gereguleerd zijn door de wet. Dit ontslaat de aanbieders niet van hun aansprakelijkheid. Het geeft hen echter wel meer speelruimte bij de inrichting van hun producten. De samenstelling wordt gedaan door de aanbieder zelf of door externe portefeuillebeheerders.
Cryptobundels zijn daarom een goede manier om te profiteren van de voordelen van Bitcoin-fondsen zonder een grote som te hoeven investeren.
In het volgende deel presenteren we daarom de beste cryptobundels die ook geschikt zijn voor particuliere beleggers.
eToro kopiëren portefeuille Crypto
De ingenieuze Copy Portfolio functie heeft eToro beroemd gemaakt, nu is deze populaire functie ook beschikbaar voor Bitcoin en cryptocurrencies!
Copy Portfolios zijn een vorm van handel die zeer geschikt is voor beginners of ervaren handelaren die op zoek zijn naar een passieve vorm van handel. Kopieerportefeuilles zijn gratis en worden beheerd door het investeringscomité van eToro.
Ondertussen biedt eToro ook twee Copy Crypto Portefeuilles aan. De Copy Crypto Portfolios zijn perfect als u op zoek bent naar passieve blootstelling aan cryptocurrencies. De activa worden volledig beheerd door eToro zonder vergoedingen.
eToro biedt 2 crypto portefeuilles zoals eerder vermeld. De kopie portefeuilles worden crypto portefeuille en cryptocurrency genoemd.
Portefeuille kopiëren: Crypto
CryptoPortfolio biedt een gediversifieerde portefeuille gericht op cryptocurrencies met een marktkapitalisatie van meer dan $ 1 miljard en een gemiddeld dagelijks handelsvolume van meer dan $ 20 miljoen. Het gewicht van elke component binnen de CopyPortfolio wordt bepaald naar rato van de omvang van de marktkapitalisatie, met een minimum van 5%. De CryptoPortfolio wordt opnieuw gebalanceerd op de eerste handelsdag van elke kalendermaand in het eToro Investeringscomité. De schrapping van een valuta uit de CopyPortfolio zal plaatsvinden als niet langer aan een van de bovenstaande voorwaarden wordt voldaan.
Portefeuille kopiëren: Cryptocurrency
De Copy Portfolio voor cryptocurrencies biedt een unieke kans aan beleggers die blootstelling zoeken aan Bitcoin en Ethereum. De toewijzing van de Copy Portfolio is gebaseerd op de marktkapitalisatie van cryptocurrencies en wordt aan het begin van elke kalendermaand opnieuw gebalanceerd indien dit door het Etoro Beleggingscomité nodig wordt geacht.
Beide Copy Crypto Portfolios bieden dezelfde voordelen als een klassiek fonds. We kunnen dit type Bitcoin-fonds dan ook aan elke belegger aanraden!
Crypto 10 Index Plus 500
Cryptocurrencies kunnen ook worden gebundeld en verhandeld als een index bij Plus500.
Plus500 is een van de toonaangevende aanbieders van Forex en CFD's en heeft de nieuwe Crypto 10 Index geïntroduceerd.
Plus500 erkent de behoefte van zijn beleggers om snel gegevens te kunnen analyseren, vooral in het licht van de hernieuwde belangstelling en marktvolatiliteit rond de handel in cryptocurrency's.
De zorgvuldig samengestelde Crypto 10 Index vertegenwoordigt alleen 's werelds grootste en meest verhandelde 10 digitale tokens en hun prestaties. Cryptocurrencies worden gewogen naar marktkapitalisatie.
FreshWealth
Het platform van FreshWealth biedt toegang tot cryptocurrencies met een gebruiksvriendelijk platform.
U wordt een eenvoudige, transparante en veilige manier geboden om 's werelds populairste digitale valuta's in bundels te kopen met FreshWealth. FreshWealth stelt beleggers in staat om tot 20 verschillende cryptocurrencies individueel of in bundels te kopen.
Er zijn momenteel drie verschillende bundels om uit te kiezen: Top 20, Top 10 en Top 5. De bundels bevatten de populairste cryptocurrencies, gewogen naar hun marktkapitalisatie.
Betalen voor de cryptobundels is ook bijzonder eenvoudig bij FreshWealth. Beleggers kunnen voor de bundels betalen met creditcards, overschrijvingen of Automated Clearing House (ACH) banktransacties. Momenteel heeft u bij FreshWealth slechts een minimale investering van 50 US dollar nodig.
Zijn Bitcoin-fondsen mogelijk voor particuliere beleggers?
De sterk gereguleerde banken hebben al lang een stokje gestoken voor echte cryptofondsen. Daar zijn vele redenen voor.
De belangrijkste reden is ongetwijfeld het gebrek aan fiscale regelgeving voor Bitcoin & Co. Het is niet eenvoudig om winsten en verliezen te bepalen en er belasting over te betalen, zelfs niet met een speciaal samengestelde portefeuille. Velen weten bijvoorbeeld niet dat winsten uit cryptocurrencies die langer dan een jaar worden aangehouden belastingvrij zijn.
Aan de andere kant is een Bitcoin-fonds van een bank in tegenspraak met het kernidee van cryptocurrencies om zich los te maken van centrale instellingen. Vanaf het begin was het idee achter Bitcoin dat eigenaars hun munten zelf beheren.
In andere landen was de situatie anders. Landen als de VS, het Verenigd Koninkrijk en Zwitserland zijn vanaf het begin meer betrokken geweest bij de regulering van cryptocurrencies en Bitcoin. In deze landen bestaan de eerste Bitcoin-fondsen voor particuliere beleggers al geruime tijd. Ook zijn er nu de eerste cryptofondsen.
In theorie kan elke belegger echter ook zijn eigen risico diversifiëren, net zoals de aanbieders van aandelenfondsen dat doen. Helaas is deze autonome aanpak zonder hulp van buitenaf erg ingewikkeld, kost veel tijd en vergt veel strategische planning. Om die reden zijn er nu heel wat alternatieven voor de klassieke fondsen, die echter vergelijkbare voordelen bieden.
De aanbeveling van de crypto scene: Onze crypto fonds test winnaar
Onze aanbeveling: Koop aandelen met eToro
Top in de makelaarsmarkt met talrijke functies
Volledig gelicentieerd en gereguleerd
Apps voor Android en iOS
Koop aandelen zonder commissie - andere kosten kunnen van toepassing zijn
Overzicht van de beste Bitcoin-fondsen
Na de snelle val van Bitcoin in 2018 zijn veel Bitcoin-fondsen failliet gegaan. Ondertussen hebben alleen de beste fondsen en platforms het overleefd en blijven ze hun diensten aanbieden. Recente statistieken tonen zelfs aan dat veel Bitcoin-fondsen in feite betere rendementen opleveren dan de Bitcoin-index.
Natuurlijk is het essentieel om de relevante kandidaten nader te analyseren voordat u in een Bitcoin-fonds belegt. In dit artikel presenteren wij enkele van de bekendste en meest succesvolle fondsen.
Bitcoin Fonds Crypto 20
Hoewel CRYPTO20 geen klassiek bankgereguleerd fonds is, maar een autonoom getokeniseerd crypto-only indexfonds, worden u toch veel van de voordelen van een klassiek Bitcoin-fonds geboden.
Het volgt de top 20 cryptocurrencies op dezelfde manier als de S & P 500 de top 500 Amerikaanse aandelen volgt. Elk token vertegenwoordigt het aandeel van een belegger in de onderliggende activa. De tokens zijn direct gekoppeld aan de waarde van de onderliggende activa via het smart contract.
Crypto20 is dus geen puur Bitcoin-fonds, maar een fonds, dat verschillende cryptocurrencies samenbrengt om een diverse en evenwichtige cryptocurrency-portefeuille te verkrijgen. Als je het goed bekijkt, is Crypto20 meer een index dan een fonds. Toch bereikt Crypto20 daarmee precies wat de meeste fondsen beogen. Het biedt u een gediversifieerde portefeuille.
Het fonds wordt wekelijks opnieuw in evenwicht gebracht. Dit laat voldoende tijd om activa te kopen of te verkopen zoals de fondsregels voorschrijven, zonder een hoge premie te betalen boven de beste marktprijs. Het biedt ook een lagere Crypto20 Cryptocurrencies SharesFund omloopsnelheid, wat op zijn beurt lagere wisselkosten betekent.
Elke cryptocurrency heeft normaal gesproken een maximale weging van ongeveer 10%. Deze 10% kan echter gedurende korte perioden worden overschreden. De bovengrens is bedoeld om te voorkomen dat één enkele cryptocurrency de weging volledig domineert en zorgt zo voor een lager risicoprofiel.
Op de afbeelding ziet u een overzicht van de huidige weging van het fonds.
Tobam
Tobam is een in Parijs gevestigde vermogensbeheerder die in 2005 is opgericht door Yves Choueifaty.
Het heeft twee minderheidsaandeelhouders: het California Public Employees Retirement System (CalPERS) sinds april 2011 en Amundi sinds mei 2012.
Tobam heeft onlangs een niet-gereglementeerd alternatief beleggingsfonds gelanceerd. Het beschrijft het fonds als het eerste fonds in zijn soort in Europa. Het stelt gekwalificeerde en institutionele beleggers die blootstelling aan cryptocurrency zoeken in staat om te profiteren van Tobam's onderzoek en IT-systemen.
Het Tobam-fonds wil gekwalificeerde beleggers de mogelijkheid bieden om op een gemakkelijkere en veiligere manier in cryptocurrency te beleggen.
Yves Choueifaty, voorzitter van Tobam, zei: "Onderzoek is de hoeksteen van Tobam, en we hebben Bitcoin een jaar lang bestudeerd vanuit een technisch, financieel, economisch en regelgevend perspectief voordat we dit fonds lanceerden."
Het fonds is wereldwijd beschikbaar voor in aanmerking komende investeerders op basis van onderhandse plaatsing.
Polychain Kapitaal
Polychain Capital was een van de eerste bedrijven die investeerde in cryptocurrencies en bedrijven in de blockchain-ruimte, waardoor de adoptie van cryptocurrencies wereldwijd werd gestimuleerd.
Het bedrijf biedt een van de meest succesvolle op cryptocurrency gebaseerde beleggingsbeheerdiensten om beleggersfondsen te mobiliseren voor crypto-bedrijven. Het bedrijf exploiteert een hedgefonds dat werkt aan het leveren van uitzonderlijke rendementen voor beleggers via een actief beheerde portefeuille van blockchain-activa.
Polychain Capital is ook begonnen met investeringen in verschillende sectoren, waardoor het voor startups - waaronder crypto-startups - gemakkelijker wordt om geld op te halen voor uitbreiding en activiteiten.
Geïnteresseerde investeerders kunnen zich inschrijven voor het fonds via de website van Polychain Capital.
Iconomi
In wezen is Iconomi vergelijkbaar met een beleggingsfonds voor aandelen. Waar het belangrijkste verschil is hun focus op blockchain activa.
Ze bieden verschillende beleggingsvehikels aan, afhankelijk van iemands risicotolerantie. Het bijzondere aan het aanbod van Iconomi is dat iedereen zijn eigen fonds kan samenstellen. Deze fondsen kunnen vervolgens gemakkelijk worden gekocht en verkocht.
Met Ethereum aangedreven slimme contracten worden gebruikt om investeringen op het platform te beheren, en bijna alle fondsen worden opgeslagen in een multi-sig opslagoplossing om ze te beschermen.
Aangezien iedereen een eigen fonds kan aanmaken via het Iconomi platform, zijn er nu ook de eerste aanbieders die hun fondsen aanbieden via het Iconomi platform. Een van deze aanbieders is het CryptoPotato Crypto Fund.
De Crypto Funds worden bepaald door de leden, en laat de keuze tussen meer dan 70 cryptocurrencies.
Aan het einde van elk kwartaal wordt de structuur van het fonds opnieuw in evenwicht gebracht, rekening houdend met de meest gekozen cryptocurrencies. Voor betere prestaties wordt de structuur ook herzien door professionele handelaars.
De voordelen van Bitcoin-fondsen op een rijtje
Aanbieders hebben ingezien dat blockchain-technologie veel voordelen biedt en diverse processen efficiënter en veiliger kan maken.
Fondsen zorgen voor een relatief laag risico en toch lucratieve manier om te beginnen handelen in crypto!
Natuurlijk zijn er ook nadelen. Minder controle over de eigen investering, de relatief hoge eisen voor deelname aan veel fondsen en natuurlijk dat met name cryptocurrencies vaak een snel aanpassingsvermogen vereisen, waar het sommige fondsen aan ontbreekt.
Maar uiteindelijk wegen de voordelen duidelijk op tegen de nadelen. Naar onze mening zijn fondsen een integraal onderdeel van de toekomst van cryptocurrencies en bitcoins.
Conclusie
Conclusie: Beleggen in de cryptomarkt met Bitcoin fondsen
Fondsen zijn een zeer eenvoudige manier om uw portefeuille te diversifiëren en zo uw eigen risico te verminderen.
Dat fondsen langzaam de cryptowereld bereiken, was te voorzien. Helaas waren er lange tijd problemen met de regelgeving. Maar het feit dat er nu steeds meer Bitcoin-fondsen in Europa zijn, zowel van de staat als uit de particuliere sector, toont duidelijk het grote potentieel van deze sector aan.
Onze aanbeveling: Koop crypto's met eToro
Incl. portemonnee
Koop en verkoop cryptocurrencies direct in de portemonnee
Paypal, kredietkaart en onmiddellijke bankoverschrijving
Gereglementeerde verstrekker
Echte crypto's of CFD-transacties
FAQ
Een Bitcoin-fonds is een beleggingsvehikel dat de prestaties van een specifiek actief of een groep activa volgt. In tegenstelling tot een cryptocurrency-indexfonds, een ETF of een beurs, is een hedgefonds een andere manier voor een individu om te beleggen in een grote groep onderliggende waarden. Deze worden beheerd door teams van experts, af en toe opnieuw in evenwicht gebracht en eindeloos geanalyseerd.
Dat hangt af van het fonds. Sommige fondsen vereisen hoge investeringsbedragen van meer dan 50.000 euro, terwijl andere fondsen investeringen vanaf slechts 50 euro toestaan.
Ja, helaas heeft het lang geduurd voordat de eerste Bitcoin-fondsen werden opgericht, wat te wijten is aan de strenge regelgeving van BaFin. Helaas vragen de meeste fondsbeheerders nog steeds hoge minimuminvesteringen. Toch zijn er ook Bitcoin- en cryptofondsen.
Naar onze mening, ja. Bitcoin en crypto fondsen bieden de mogelijkheid om ook als onervaren belegger met weinig tijd te beleggen in de normaal gesproken zeer volatiele cryptocurrencies.
Het beste Bitcoin fonds komt van eToro. Toegegeven, het is geen klassiek fonds, maar een Copy Portfolio. De Copy Portfolio biedt echter bijna exact dezelfde voordelen als een fonds!
