Het DeFi legt uit: Wat is gedecentraliseerde financiering? 2021 Gids
10 Sterren
Het doel is om een volwaardige gids op te bouwen over dit zeer interessante cryptogebied, waar u als lezer veel informatie uit zou moeten halen.
Wat is DeFi of gedecentraliseerde financiering?
DeFi is de afkorting van Decentralised Finance en betekent gedecentraliseerde financiering. Meer precies gaat het om een vorm van digitalisering van diensten in de financiële sector.
De term is vooral wijdverspreid geraakt in de cryptosector, omdat dergelijke diensten steeds vaker worden gebruikt op de Ethereum-blockchain.
In dit opzicht kan het DeFi worden gezien als een poging om de traditionele markt van de internationale financiën naar de 21e eeuw over te brengen en er technologische oplossingen voor te vinden. Op dit punt kan een enkeling zich georiënteerd zien op start-ups en fintechs, die een soortgelijk pad bewandelen.
Tot nu toe is de technologie vooral nieuw opgezet in het klassieke internet, maar de blockchain wordt verondersteld meer veiligheid en betrouwbaardere software te kunnen bieden.
Hoe werkt DeFi precies? De Ethereum Blockchain en Smart Contracts uitgelegd.
De blockchain is de basis van gedecentraliseerde financiën. Meer bepaald hebben verschillende toepassingen en aanbieders zich op de Ethereum Blockchain verspreid door middel van slimme contracten. Dergelijke slimme contracten maken een volledig geautomatiseerde opvraging en bevestiging van online aankopen mogelijk.
Het geheel kan natuurlijk uitstekend worden overgezet op diensten en maakt zo een efficiënte en snelle online oplossing mogelijk voor diverse toepassingsgebieden.
Meer informatie over mogelijke toepassingen op het gebied van DeFi wordt later op deze pagina toegelicht. Slimme contracten zijn ook te vinden via de zogenaamde D'Apps, waarvoor de Ethereum-blockchain in het leven is geroepen.
Dit is een groot gebied van onderscheid met bijvoorbeeld Bitcoin, die minder over daadwerkelijke toepassingen gaat. DeFi heeft Ethereum daadwerkelijk een duwtje in de rug gegeven, waardoor Ether weer goed op weg is naar zijn oude hoogten. De cryptocurrency is en blijft immers de grote drijvende kracht van het hele netwerk.
Hoe meer aanbieders hier vertegenwoordigd zijn en hun diensten kunnen verkopen, hoe meer Ethereum zelf waard is.
Onze aanbevolen aandelen app
Top app voor Android en iOS
Sociaal handelen met aandelen, CFD's en cryptocurrencies
EU-vergunning
0% kosten voor aandelenhandel
Demo-account beschikbaar
Traditionele financiering vs. fintechs vs. DeFi
Een onderscheid maken tussen de verschillende gebieden kan zinvol zijn. Traditionele financiering is vaak gebaseerd op banken die diensten en contracten aanbieden in filialen in de traditionele zin. Hier worden leningen goedgekeurd, creditcards uitgegeven of zelfs de weg naar aandelenhandel mogelijk gemaakt.
Het probleem met deze aloude bankoplossing is tijd en kosten. Vergeleken met moderne toepassingen kan een medewerker in een bankkantoor nauwelijks gelijke tred houden met de goedkope en snelle oplossingen die fintechs of DeFi verzinnen.
Fintechs daarentegen zijn bedrijven en start-ups die op maat gemaakte oplossingen voor moderne toepassingen in hun repertoire hebben. Enerzijds kunnen dit aanbieders zijn zoals eToro, dat gespecialiseerd is in trading, maar anderzijds wordt ook het cryptocurrency bedrijf Ripple vaak een fintech genoemd.
Het gaat immers om een snelle en goedkope manier om valuta's om te wisselen. Fintech is dus een afkorting voor bedrijven die technologie gebruiken om financiële diensten te vereenvoudigen en te verkopen.
DeFi kan als de volgende stap in de ontwikkeling van dergelijke Fintech-ondernemingen worden beschouwd. De kwestie van decentralisatie en automatisering speelt nu echter een grotere rol. Zo zou de blockchain de belangrijkste taken volledig automatisch en tegen de laagst mogelijke prijs moeten overnemen.
Onze aanbeveling: Koop crypto's met eToro
- Incl. portemonnee
- Koop en verkoop cryptocurrencies direct in de portemonnee
- Paypal, kredietkaart en onmiddellijke bankoverschrijving
- Gereglementeerde verstrekker
- Echte crypto's of CFD-transacties
Toepassingen in het DeFi-gebied
1. kredietverlening
Lenen is niets anders dan het klassieke verlenen van krediet. In de toekomst moet het mogelijk zijn om via de blockchain veel sneller en gemakkelijker een lening te krijgen.
Tot nu toe zijn er de eerste aanbieders die zelfs cryptocurrencies in seconden uitbetalen
De technologie neemt de rol van kredietagent op zich en controleert de zekerheden en de solvabiliteit van de contractuele partners.
2 Lenen
Lenen kan worden vertaald als "uitlenen". Het gaat hier niet zozeer om een winstgevende vorm van geld uitlenen, maar veeleer om een dienst die gratis wordt verleend.
Natuurlijk kan de blockchain ook hier via DeFi antwoorden vinden en betalers en ontvangers te allen tijde op de hoogte houden van de stand van zaken.
3. gedecentraliseerde beurzen
In verreweg de meeste gevallen beschouwen cryptocurrencies zichzelf als gedecentraliseerd, d.w.z. niet gebaseerd op één enkele locatie. De blockchain is de thuisbasis van dergelijke toepassingen en bedrijven. Zo hebben zich in het verleden al tal van beurzen en Uitwisseling op de keten verzameld om hun diensten aan te bieden.
Tot dusver is reeds bewezen dat dit werkt. Er zij echter ook op gewezen dat regelgeving een essentiële rol speelt in de financiële sector, die dergelijke beurzen in de meeste gevallen niet kunnen bieden.
4 Handel
Hetzelfde geldt op het gebied van derivaten en trading. Ook hiervoor bestaan er inmiddels talrijke toepassingen en apps in de sector van de DeFi. De bijbehorende software geeft gebruikers toegang tot verschillende soorten activa.
Cryptocurrencies kunnen worden verhandeld, maar in sommige gevallen ook fictieve goederen zoals ruilkaarten of digitale kunstwerken.
5 Betaling
Een van de meest praktische toepassingsgebieden is de betalingssector. Betalingen zullen in de toekomst steeds meer digitaal verlopen. Menig marktwaarnemer heeft reeds het einde van het contante geld voorspeld. Het is dus niet meer dan logisch dat het DeFi zich ook met dergelijke digitale vormen van betaling bezighoudt.
De gebruikers zouden echter geen grote verschillen in de toepassing mogen merken in vergelijking met de conventionele aanbieders
Snel en goedkoop is het motto.
6 Opbrengst Landbouw
Yield farming is een manier om via DeFi een vaste rente te verdienen. Op deze manier gebruik je vaste strategieën om een rendement te innen. Dit kan bijvoorbeeld door cryptocurrencies te beleggen of beschikbaar te stellen voor leningen.
De Engelse term yield zorgt dus voor regelmatige betalingen en inkomsten.
7 Liquiditeitsmijnbouw
Liquidity mining is nauw verwant met yield farming. In principe is mining een manier om nieuwe cryptocurrency tokens te genereren. In het geval van bepaalde munten in de DeFi sector, worden de miners beloond die het netwerk voorzien van de nodige liquiditeit, d.w.z. hun munten parkeren
Dit is waar de term liquidity mining vandaan komt.
Onze aanbeveling: Koop crypto's met eToro
- Incl. portemonnee
- Koop en verkoop cryptocurrencies direct in de portemonnee
- Paypal, kredietkaart en onmiddellijke bankoverschrijving
- Gereglementeerde verstrekker
- Echte crypto's of CFD-transacties
De belangrijkste DeFi Apps
Oasis App (MAKER DAO).
De gedecentraliseerde app van Oasis maakt handelen, uitlenen en renterendement mogelijk via de cryptocurrency DAI. De app ondersteunt echter ook andere cryptocurrencies zoals Ethereum, BAT of Tether.
Het protocol van Oasis wordt bevestigd door middel van slimme contracten en zorgt voor veiligheid in het gedecentraliseerde netwerk.
Samengesteld
Compound is een renteprotocol dat zich ook thuis voelt op de gedecentraliseerde Ethereum-blockchain. Het fenomeen DeFi heeft zijn prijzen flink kunnen opdrijven en is nu ook beschikbaar op cryptobeurzen zoals Coinbase.
Geautomatiseerde rentetarieven moeten via een algoritme beschikbaar worden gesteld aan ontwikkelaars, wat weer mogelijkheden moet scheppen voor nieuwe financiële apps.
Uniswap
Uniswap is ook een protocol voor een geautomatiseerde vorm van vloeibare Ether. Dit moet er dus voor zorgen dat de blockchain zelf te allen tijde van voldoende tokens kan worden voorzien. Gebruikers kunnen via de app tokens ruilen of hun aandeel bijdragen aan de liquiditeit en zo rente innen.
Yean.Finance
Yearn.finance is ook een van de DeFi tokens. Deze finance app wordt verondersteld de beste manier te zijn om te profiteren van de interesse in het DeFi netwerk. Zo filtert de app simpelweg de bestaande aanbiedingen van andere D'Apps om de beste prijs te bepalen.
De cryptocurrencies worden daar dan automatisch gestort. De applicatie is dus een vergelijkings- en werkhulp in één.
Investeren in DeFi: hoe kunt u deelnemen aan Decentralised Finance?
In feite zijn er veel verschillende manieren om deel te nemen aan het DeFi fenomeen. Aan de ene kant kun je gewoon investeren in Ethereum en Ether kopen via PayPal, bijvoorbeeld.
Anderzijds is Ethereum mining ook een optie om de tokens te verwerven die zo belangrijk zijn voor het functioneren van de hele blockchain. Men investeert dus niet rechtstreeks in DeFi, maar eerder in de infrastructuur van de technologie.
Een andere optie is om in deFi tokens zelf te investeren. Dit verhoogt fundamenteel het risico tot op zekere hoogte, aangezien dit vaak kleine onbekende projecten zijn met een nog onzekere uitkomst, maar het verhoogt ook het potentiële rendement. Dit kon met name goed worden waargenomen met Compound in 2020.
Last but not least kun je de slimme apps zelf gewoon gebruiken en bijvoorbeeld liquiditeit verschaffen en zo rente innen. Hierbij moet wel worden opgemerkt dat de rente meestal wordt uitbetaald in de betreffende cryptocurrency zelf.
Dus als de algemene prijs van een munt daalt, hebben zelfs de beste rentetarieven geen zin als de prijsdaling te groot is. In het ideale geval zullen zowel de rentevoet als de prijs stijgen.
Conclusie
DeFi conclusie: hoe zou de toekomst eruit kunnen zien?
DeFi staat nog in de kinderschoenen. Beetje bij beetje komen er steeds meer apps op de markt die de grote banken als het ware willen overvleugelen. Het is zelfs nog maar de vraag of de DeFi-beweging op termijn door de massa zal worden aanvaard. Crypto is en blijft een zeer speculatief investeringsgebied.
Onze aanbeveling: Koop crypto's met eToro
- Incl. portemonnee
- Koop en verkoop cryptocurrencies direct in de portemonnee
- Paypal, kredietkaart en onmiddellijke bankoverschrijving
- Gereglementeerde verstrekker
- Echte crypto's of CFD-transacties
FAQ
DeFi is de afkorting voor Decentralised Finances. Dit verwijst naar aanbiedingen en diensten op de blockchain die verschillende financiële diensten aanbieden via applicaties en platformen.
Het valt niet te ontkennen dat er veel hype is ontstaan rond de DeFi sector. Toch kunnen er individuele toepassingen zijn die wel degelijk een meerwaarde bieden voor de gebruiker en dus terecht hoog gewaardeerd worden.
De gemakkelijkste manier is om te beleggen in DeFi Coins zoals Maker of Compound via een gelicentieerd platform. Wij raden de testwinnaar eToro aan.
Natuurlijk is kennis op cryptogebied belangrijk voor een eventuele belegging. U hoeft echter geen computer virtuoos te zijn, zolang u gelooft in de toekomst van de technologie, zult u ook een manier vinden om in de Defi crypto's te stappen.
Tot op heden zijn er geen verregaande wereldwijde vergunningen in de crypto sector en dus ook niet voor DeFi. Dit kan echter in de nabije toekomst veranderen, wat de hele markt op zijn kop zou kunnen zetten. Een investering is en blijft een risicovolle onderneming.
