DeFi wyjaśnia: Co to jest Decentralised Finance? 2021 Przewodnik
10 Gwiazdki
Celem jest stworzenie pełnowartościowego przewodnika po tej niezwykle interesującej dziedzinie kryptowalut, z którego czytelnik powinien zaczerpnąć wiele informacji.
Co to jest DeFi lub Decentralised Finance?
DeFi jest skrótem od Decentralised Finance i oznacza zdecentralizowane finanse. Dokładniej mówiąc, jest to rodzaj digitalizacji usług w sektorze finansowym.
Termin ten stał się szczególnie rozpowszechniony w sektorze kryptowalut, ponieważ takie usługi są coraz częściej wykorzystywane na blockchainie Ethereum.
W tym kontekście DeFi może być postrzegane jako próba przeniesienia tradycyjnego rynku finansów międzynarodowych do XXI wieku i znalezienia dla niego rozwiązań technologicznych. W tym momencie jedna lub dwie osoby mogą widzieć siebie zorientowane na start-upy i fintechy, które podążają podobną ścieżką.
Do tej pory technologia ta była głównie nowo utworzona w klasycznym Internecie, ale blockchain ma być w stanie zaoferować większe bezpieczeństwo i bardziej niezawodne oprogramowanie.
Jak dokładnie działa DeFi? Blockchain Ethereum i Smart Contracts wyjaśnione.
Blockchain jest podstawą zdecentralizowanych finansów. Dokładniej mówiąc, różne aplikacje i dostawcy rozprzestrzenili się na Ethereum Blockchain za pomocą inteligentnych kontraktów. Takie inteligentne kontrakty pozwalają na w pełni zautomatyzowane zapytanie i potwierdzenie zakupów online.
Oczywiście całość może być doskonale przeniesiona do usług i w ten sposób umożliwia wydajne i szybkie rozwiązanie online dla różnych obszarów zastosowań.
Więcej informacji na temat potencjalnych zastosowań w obszarze DeFi zostanie wyjaśnionych w dalszej części tej strony. Inteligentne kontrakty można również znaleźć poprzez tzw. D'Apps, dla których został stworzony blockchain Ethereum.
Jest to duży obszar różnic w stosunku do Bitcoina, na przykład, który jest mniej związany z rzeczywistymi zastosowaniami. DeFi w rzeczywistości dał Ethereum prawdziwy impuls, dzięki czemu Ether jest na dobrej drodze do powrotu na dawne szczyty. W końcu kryptowaluta jest i pozostaje wielką siłą napędową całej sieci.
Im więcej dostawców jest tu reprezentowanych i może sprzedawać swoje usługi, tym więcej warte jest samo Ethereum.
Polecana przez nas aplikacja do obsługi akcji
Najlepsza aplikacja dla systemów Android i iOS
Handel społecznościowy akcjami, kontraktami CFD i kryptowalutami
Licencja UE
0% opłat za obrót akcjami
Dostępne konto demo
Tradycyjne finanse vs. fintech vs. DeFi
Rozróżnienie pomiędzy tymi obszarami może mieć sens. Tradycyjne finanse są często oparte na bankach, które oferują usługi i umowy w oddziałach w tradycyjnym sensie. To właśnie tam zatwierdzane są kredyty, wydawane karty kredytowe, a nawet możliwa jest droga do handlu akcjami.
Problemem tego tradycyjnego rozwiązania bankowego jest czas i koszty. W porównaniu z nowoczesnymi aplikacjami, pracownik w oddziale banku nie jest w stanie nadążyć za tanimi i szybkimi rozwiązaniami, które tworzą fintechy czy DeFi.
Z drugiej strony, fintechami są korporacje i start-upy, które mają w swoim repertuarze rozwiązania dostosowane do nowoczesnych aplikacji. Z jednej strony mogą to być dostawcy tacy jak eToro, który specjalizuje się w handlu, ale z drugiej strony, firma kryptowalutowa Ripple jest również często określana jako fintech.
Jest to przecież szybki i niedrogi sposób wymiany walut. Fintech jest więc skrótem oznaczającym firmy, które wykorzystują technologię do uproszczenia i sprzedaży usług finansowych.
DeFi może być kolejnym krokiem w rozwoju takich firm Fintech. Jednak obecnie większą rolę odgrywa kwestia decentralizacji i automatyzacji. Tym samym blockchain powinien przejąć najważniejsze zadania w pełni automatycznie i po możliwie najniższej cenie.
Nasza rekomendacja: Kupuj kryptowaluty za pomocą eToro
- W komplecie z portfelem
- Kupuj i sprzedawaj kryptowaluty bezpośrednio w portfelu
- Paypal, karta kredytowa i natychmiastowy przelew bankowy
- Dostawca regulowany
- Prawdziwe kryptowaluty lub transakcje CFD
Zastosowania w obszarze DeFi
1. użyczanie
Udzielanie pożyczek to nic innego jak klasyczne udzielanie kredytów. W przyszłości uzyskanie pożyczki powinno być możliwe znacznie szybciej i łatwiej za pośrednictwem blockchain.
Jak dotąd istnieją pierwsi dostawcy, którzy wypłacają kryptowaluty nawet w ciągu kilku sekund
Technologia przejmuje rolę agenta kredytowego i sprawdza zabezpieczenia oraz wypłacalność partnerów umowy.
2 Zaciąganie pożyczek
Borrowing można przetłumaczyć jako "pożyczanie". Jest to nie tyle dochodowa forma pożyczania pieniędzy, co raczej usługa świadczona nieodpłatnie.
Oczywiście blockchain może również tutaj znaleźć odpowiedzi za pośrednictwem DeFi i w każdej chwili informować płatników i odbiorców o aktualnym stanie rzeczy.
3. giełdy zdecentralizowane
W zdecydowanej większości przypadków kryptowaluty postrzegają się jako zdecentralizowane, czyli nieoparte na jednej lokalizacji. Blockchain jest domem dla takich aplikacji i firm. W przeszłości na łańcuchu zebrały się już zatem liczne giełdy i kantory, które oferują swoje usługi.
Jak dotąd udowodniono już, że to działa. Należy jednak również zauważyć, że regulacje odgrywają zasadniczą rolę w sektorze finansowym, której takie giełdy w większości przypadków nie są w stanie zapewnić.
4 Obrót
To samo dotyczy obszaru instrumentów pochodnych i handlu. Również w tym zakresie istnieją obecnie liczne aplikacje i programy w sektorze DeFi. Odpowiednie oprogramowanie daje użytkownikom dostęp do różnych rodzajów aktywów.
Można handlować kryptowalutami, ale w niektórych przypadkach również fikcyjnymi towarami, takimi jak karty handlowe lub cyfrowe dzieła sztuki.
5 Płatność
Jednym z najbardziej praktycznych obszarów zastosowania są płatności. W przyszłości płatności będą się stawały coraz bardziej cyfrowe. Wielu obserwatorów rynku przewidziało już koniec gotówki. Logiczne jest więc, że DeFi zajmuje się również takimi cyfrowymi formami płatności.
Jednak użytkownicy nie powinni zauważyć żadnych istotnych różnic w aplikacji w porównaniu z konwencjonalnymi dostawcami
Szybko i tanio to motto.
6 Plonowanie
Yield farming jest sposobem na uzyskanie stałej stopy procentowej poprzez DeFi. W ten sposób korzystasz z ustalonych strategii, aby zebrać zwrot. Można to zrobić, na przykład, inwestując kryptowaluty lub udostępniając je do pożyczek.
Angielski termin yield zapewnia więc regularne płatności i dochody.
7 Górnictwo płynnościowe
Wydobycie płynności jest ściśle związane z yield farmingiem. Zasadniczo górnictwo jest sposobem na generowanie nowych tokenów kryptowalutowych. W przypadku niektórych monet w sektorze DeFi nagradzani są ci górnicy, którzy zapewniają sieci niezbędną płynność, tj. parkują swoje monety
Stąd właśnie pochodzi termin liquidity mining.
Nasza rekomendacja: Kupuj kryptowaluty za pomocą eToro
- W komplecie z portfelem
- Kupuj i sprzedawaj kryptowaluty bezpośrednio w portfelu
- Paypal, karta kredytowa i natychmiastowy przelew bankowy
- Dostawca regulowany
- Prawdziwe kryptowaluty lub transakcje CFD
Najważniejsze aplikacje DeFi
Oasis App (MAKER DAO).
Zdecentralizowana aplikacja od Oasis umożliwia handel, pożyczanie i zwrot odsetek za pośrednictwem kryptowaluty DAI. Jednak aplikacja obsługuje również inne kryptowaluty, takie jak Ethereum, BAT lub Tether.
Protokół Oasis jest potwierdzany za pomocą inteligentnych kontraktów i zapewnia bezpieczeństwo w zdecentralizowanej sieci.
Związek
Compound to protokół odsetkowy, który jest również w domu na zdecentralizowanym blockchainie Ethereum. Fenomen DeFi był w stanie dramatycznie zwiększyć swoje ceny i jest teraz dostępny również na giełdach kryptowalutowych, takich jak Coinbase.
Zautomatyzowane stopy procentowe mają być udostępnione deweloperom za pomocą algorytmu, co z kolei powinno stworzyć możliwości dla nowych aplikacji finansowych.
Uniswap
Uniswap jest również protokołem dla zautomatyzowanej formy płynnego Etheru. Ma to zatem na celu zapewnienie, że sam blockchain może być stale zaopatrywany w wystarczającą ilość tokenów. Użytkownicy mogą wymieniać tokeny za pośrednictwem aplikacji lub wnieść swój udział do płynności i w ten sposób zbierać odsetki.
Yean.Finance
Yearn.finance jest również jednym z tokenów DeFi. Ta aplikacja finansowa ma być najlepszym sposobem na czerpanie zysków z zainteresowania siecią DeFi. Tak więc, aplikacja po prostu filtruje istniejące oferty z innych D'Apps, aby określić najlepszą cenę.
Następnie kryptowaluty są tam automatycznie deponowane. Aplikacja jest więc porównywarką i pomocą roboczą w jednym.
Inwestowanie w DeFi: jak możesz uczestniczyć w Decentralised Finance?
W rzeczywistości istnieje wiele różnych sposobów na uczestniczenie w zjawisku DeFi. Z jednej strony, można po prostu zainwestować w Ethereum i kupić Ether za pośrednictwem PayPal, na przykład.
Z drugiej strony, wydobycie Ethereum jest również opcją pozyskania tokenów, które są tak ważne dla funkcjonowania całego blockchaina. Nie inwestuje się więc bezpośrednio w DeFi, ale raczej w infrastrukturę tej technologii.
Inną opcją jest inwestowanie w same tokeny DeFi. To zasadniczo zwiększa ryzyko do pewnego stopnia, ponieważ są to często małe, nieznane projekty o jeszcze niepewnym wyniku, ale zwiększa również potencjalne zyski. Można to zaobserwować szczególnie dobrze w przypadku Compound w 2020 roku.
Wreszcie, co nie mniej ważne, możesz po prostu użyć samych inteligentnych aplikacji i na przykład zapewnić płynność, a tym samym zbierać odsetki. Należy jednak również zauważyć, że odsetki są zwykle wypłacane w samej odpowiedniej kryptowalucie.
Jeśli więc ogólna cena monety spadnie, nawet najlepsze stopy procentowe nie będą użyteczne, jeśli spadek ceny będzie zbyt duży. W idealnej sytuacji zarówno stopa procentowa, jak i cena będą rosły.
Wniosek
Podsumowanie DeFi: jak może wyglądać przyszłość?
DeFi jest jeszcze w powijakach. Stopniowo na rynku pojawia się coraz więcej aplikacji, które chcą prześcignąć wielkie banki. W rzeczywistości nie wiadomo jeszcze, czy ruch DeFi zostanie zaakceptowany przez masy w dłuższej perspektywie. Crypto jest i pozostaje wysoce spekulacyjnym polem inwestycyjnym.
Nasza rekomendacja: Kupuj kryptowaluty za pomocą eToro
- W komplecie z portfelem
- Kupuj i sprzedawaj kryptowaluty bezpośrednio w portfelu
- Paypal, karta kredytowa i natychmiastowy przelew bankowy
- Dostawca regulowany
- Prawdziwe kryptowaluty lub transakcje CFD
FAQ
DeFi jest skrótem od Decentralised Finances. Odnosi się to do ofert i usług na blockchainie, które zapewniają różne usługi finansowe za pośrednictwem aplikacji i platform.
Nie da się zaprzeczyć, że wokół sektora DeFi wybuchł duży szum. Jednak mogą istnieć pojedyncze aplikacje, które zdecydowanie przynoszą wartość dodaną dla użytkownika, a tym samym są słusznie wysoko wyceniane.
Najprostszym sposobem jest inwestowanie w DeFi Coins, takie jak Maker lub Compound, za pośrednictwem licencjonowanej platformy. Polecamy zwycięzcę testu - eToro.
Oczywiście, wiedza w dziedzinie kryptowalut jest ważna dla ewentualnej inwestycji. Jednak nie musisz być komputerowym wirtuozem, tak długo, jak wierzysz w przyszłość technologii, znajdziesz również sposób na wejście w kryptowaluty Defi.
Do tej pory nie ma daleko idących globalnych licencji w sektorze kryptowalut, a więc również nie dla DeFi. Jednak w najbliższej przyszłości może się to zmienić, co może wywrócić cały rynek do góry nogami. Inwestycja jest i pozostaje ryzykownym przedsięwzięciem.
