Fundusze Bitcoin - Czy inwestycja w fundusz Bitcoin jest opłacalna w 2021 roku?
10 Gwiazdki
Wydaje się nieuniknione, że dwa z najgorętszych obszarów świata inwestycji prędzej czy później się spotkają.
Wyjaśniliśmy kluczowe punkty dotyczące funduszy Bitcoin w tym pomocnym przewodniku. Ten artykuł zawiera szczegółowy zbiór wszystkich obecnie wartych uwagi funduszy Bitcoin. W tym ich zalety i wady. Ale zanim zaczniemy, chcielibyśmy ujawnić, że eToro oferuje najlepszy fundusz Bitcoin i wyraźnie wygrywa nasze porównanie. Więc jeśli chcesz zaoszczędzić sobie czasu, najlepiej od razu przejść do naszego zwycięzcy testu!
Nasza rekomendacja: Kupuj kryptowaluty za pomocą eToro
- W komplecie z portfelem
- Kupuj i sprzedawaj kryptowaluty bezpośrednio w portfelu
- Paypal, karta kredytowa i natychmiastowy przelew bankowy
- Dostawca regulowany
- Prawdziwe kryptowaluty lub transakcje CFD
Jak działają fundusze Bitcoin?
Dla entuzjastów kryptowalut i inwestorów chcących skorzystać z rosnącej popularności funduszy, możliwość powstania funduszu śledzącego Bitcoin lub kryptowaluty jest ekscytująca.
Pojawiły się jednak również coraz większe problemy przy próbach tworzenia pierwszych funduszy Bitcoin. Dzieje się tak dlatego, że Bitcoin, największa na świecie kryptowaluta pod względem kapitalizacji rynkowej, pozostaje w dużej mierze nieuregulowana. Na przykład Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w USA od dawna niechętnie zezwala na upublicznienie funduszu skoncentrowanego na nowym i w dużej mierze niesprawdzonym rynku kryptowalut.
Dlatego też fundusze Bitcoin często grają według nieco innych zasad niż ich stare odpowiedniki. Wiedza o tym, czym się różnią i gdzie są podobne, jest kluczowa dla tych, którzy chcą zanurzyć się w tym fascynującym Nowym Świecie.
Zanim spojrzymy na potencjalne korzyści i zagrożenia związane z funduszem Bitcoin, zróbmy krok wstecz i spójrzmy na to, jak działa fundusz Bitcoin i jak działa.
Fundusz kryptowalutowy jest narzędziem inwestycyjnym, które śledzi wyniki konkretnego składnika aktywów lub grupy aktywów. W przeciwieństwie do funduszu indeksowego kryptowalut, funduszu ETF lub giełdy, fundusz hedgingowy to kolejny sposób, w jaki osoba fizyczna może inwestować w dużą grupę bazowych papierów wartościowych. Są one zarządzane przez zespoły ekspertów, od czasu do czasu rebalansowane i bez końca analizowane.
Inwestorzy otrzymują zyski z manewrów rynkowych tych ekspertów. Obecnie istnieją dwa rodzaje funduszy hedgingowych kryptowalut. Te, które zarządzają portfelami zawierającymi wyłącznie kryptowaluty, oraz te, które dodały trochę kryptowalut do mieszanki innych rodzajów aktywów.
Fundusze hedgingowe wykorzystują fundusze kryptowalutowe, aby spróbować zmaksymalizować zyski, dodając do mieszanki nowo oferowane monety (ICO), na przykład w celu replikacji 82 000% zwrotu, jaki osiągnęło ICO Ethereum. Te ostatnie są prawdopodobnie bardziej niechętne do ryzyka, ale mniej zyskowne, biorąc pod uwagę wyjątkowy wzrost kryptowaluty.
Definicja Fundusz Bitcoin
Fundusz Bitcoin zawiera tylko Bitcoin i naśladuje cenę najpopularniejszej na świecie waluty cyfrowej. To pozwala inwestorom kupować w fundusz bez konieczności przechodzenia przez skomplikowany proces handlu Bitcoin.
Inwestorzy mogą następnie wkupić się w te fundusze, aby mieć udział w zyskach, gdy wartość Bitcoin wzrasta. Fundusz Bitcoin koncentruje się tylko na cenie Bitcoin i żadnych innych kryptowalut.
Ponieważ jednak posiadacze funduszu nie są bezpośrednio inwestowani w sam Bitcoin, nie muszą się martwić o skomplikowane procedury przechowywania i bezpieczeństwa wymagane dla inwestorów kryptowalutowych.
Definicja Fundusz kryptowalutowy
Termin "fundusz kryptowalutowy" odnosi się do portfela, który zawiera wiele różnych aktywów cyfrowych i jest zwykle zarządzany przez jedną lub kilka osób.
Również w tym przypadku inwestorzy mogą wkupić się w te fundusze, aby mieć udział w zyskach w miarę wzrostu wartości funduszu. Według Crypto Fund Research, nieco więcej niż połowa z nich funkcjonuje jako fundusze venture capital, podczas gdy reszta to głównie fundusze hedgingowe.
Fundusze venture capital to fundusze, w których różni inwestorzy łączą swoje pieniądze, aby kupować mniejsze firmy o wysokim potencjale wzrostu. W przypadku funduszy kryptowalutowych, takimi firmami są oczywiście nowe projekty i altcoiny.
Fundusze hedgingowe działają jak portfele, które są aktywnie zarządzane i minimalizują ryzyko na rynku, stąd nazwa "hedge". Mogą składać się z dowolnych aktywów, ale różne aktywa są zwykle wykorzystywane zarówno w strategiach długich, jak i krótkich, aby zdywersyfikować portfel i uczynić fundusz odpornym na wysoką zmienność, a nawet zyskownym. Fundusze tradycyjne są zwykle zarządzane przez małe zespoły i często są dostępne tylko dla inwestorów z wyższej półki. Minimalne inwestycje często wahają się od dziesiątek tysięcy do setek tysięcy dolarów. Na szczęście, nie zawsze tak jest w przypadku funduszy kryptowalutowych.
Tak więc z funduszem kryptowalutowym inwestujesz w zbiór kryptowalut, podczas gdy z funduszem Bitcoin inwestujesz tylko w Bitcoin.
Zalety i wady funduszy Bitcoin w skrócie
Jeśli fundusz Bitcoin po prostu odzwierciedla cenę samej kryptowaluty, dlaczego miałbym zawracać sobie głowę pośrednikiem? Dlaczego po prostu nie zainwestować bezpośrednio w Bitcoin?
Jest ku temu kilka powodów. Po pierwsze, jak wspomniano powyżej, inwestorzy nie muszą zajmować się procedurami bezpieczeństwa związanymi z posiadaniem Bitcoin i innych kryptowalut. Ponadto, nie ma potrzeby zajmowania się giełdami kryptowalut w tym procesie. Inwestorzy mogą wykorzystać fundusz do inwestowania w Bitcoin i kryptowaluty znacznie łatwiej i za pomocą tradycyjnych środków.
Inną kluczową zaletą skupienia się na funduszu Bitcoin zamiast na samym Bitcoinie jest to, że eksperci patrzą na trendy cenowe Bitcoina i są w stanie, na przykład, skrócić Bitcoina na rynku niedźwiedzia, jeśli wierzą, że cena Bitcoina spadnie w przyszłości. Nie jest to możliwe na tradycyjnym rynku kryptowalut.
Ale oczywiście istnieją również wady Bitcoin i funduszy kryptowalutowych. Które z nich dokładnie, przyjrzyjmy się również.
Zalety
Wady
Inwestowanie w pakiety kryptowalutowe zamiast funduszy Bitcoin
Jak już pewnie zauważyłeś, świat funduszy Bitcoin jest czasami mylący, skomplikowany i często potrzebujesz wysokich minimalnych depozytów, aby zakwalifikować się do funduszu Bitcoin.
Jednak, jak wspomniano wcześniej w tekście, istnieją inne rozwiązania niż klasyczny fundusz. Dostawcy dostrzegli ten problem i jako rozwiązanie oferują tzw. pakiety kryptowalutowe.
Pakiety kryptowalutowe są kompilacją kilku kryptowalut i tokenów, które są oferowane przez platformy inwestycyjne, giełdy i start-upy. Często nie są one wyraźnie reklamowane jako "fundusze".
Dzieje się tak dlatego, że inwestowaniu w pakiet kryptowalut nie towarzyszą takie same roszczenia, jak w przypadku portfeli papierów wartościowych, które są silnie regulowane przez prawo. Nie zwalnia to dostawców z odpowiedzialności. Daje im to jednak większą swobodę w projektowaniu swoich produktów. Kompozycja jest dokonywana przez samego dostawcę lub przez zewnętrznych menedżerów portfela.
Pakiety kryptowalutowe są więc dobrym sposobem na skorzystanie z zalet funduszy Bitcoin bez konieczności inwestowania dużej sumy.
W następnej sekcji przedstawiamy zatem najlepsze pakiety kryptowalut, które są odpowiednie również dla prywatnych inwestorów.
eToro Copy Portfolio Crypto
Pomysłowa funkcja Kopiuj Portfel uczyniła eToro sławnym, teraz ta popularna funkcja jest również dostępna dla Bitcoin i kryptowalut!
Kopiuj Portfele są formą handlu, która jest bardzo odpowiednia dla początkujących lub doświadczonych traderów, którzy szukają pasywnej formy handlu. Kopie Portfeli są bezpłatne i zarządzane przez komitet inwestycyjny eToro.
Tymczasem eToro oferuje również dwa Portfele Kopiowania Kryptowalut. Portfele Copy Crypto są idealne, jeśli szukasz pasywnej ekspozycji na kryptowaluty. Aktywa są w pełni zarządzane przez eToro bez żadnych opłat.
eToro oferuje 2 portfele kryptowalutowe, jak wspomniano wcześniej. Portfele kryptowalutowe nazywane są portfelem kryptowalutowym i portfelem kryptowalutowym.
Kopiuj Portfel: Crypto
CryptoPortfolio oferuje zdywersyfikowany portfel skoncentrowany na kryptowalutach o kapitalizacji rynkowej przekraczającej 1 miliard dolarów i średnim dziennym wolumenie obrotów przekraczającym 20 milionów dolarów. Waga każdego składnika w ramach CopyPortfolio jest określona proporcjonalnie do wielkości jego kapitalizacji rynkowej, przy czym minimalna wartość wynosi 5%. CryptoPortfolio jest rebalansowany pierwszego dnia handlowego każdego miesiąca kalendarzowego w Komitecie Inwestycyjnym eToro. Usunięcie waluty z CopyPortfolio nastąpi, jeśli którykolwiek z powyższych warunków nie będzie już spełniony.
Kopiuj Portfel: Cryptocurrency
Portfel kopiowania dla kryptowalut oferuje wyjątkową możliwość inwestorom poszukującym ekspozycji na Bitcoin i Ethereum. Alokacja Portfela kopiowania jest oparta na kapitalizacji rynkowej kryptowalut i jest równoważona na początku każdego miesiąca kalendarzowego, jeśli Komitet Inwestycyjny Etoro uzna to za konieczne.
Oba portfele Copy Crypto oferują takie same korzyści jak klasyczny fundusz. Dlatego możemy polecić ten rodzaj funduszu Bitcoin dla każdego inwestora!
Kryptowaluta 10 Indeks Plus 500
Kryptowaluty można również łączyć i handlować nimi jako indeksem w Plus500.
Plus500 to jeden z wiodących dostawców usług Forex i CFD, który wprowadził nowy indeks Crypto 10 Index.
Plus500 dostrzega potrzebę szybkiej analizy danych przez swoich inwestorów, szczególnie w świetle wzrostu zainteresowania i zmienności rynku kryptowalut.
Starannie opracowany indeks Crypto 10 Index reprezentuje wyłącznie 10 największych i najczęściej sprzedawanych tokenów cyfrowych na świecie oraz ich wyniki. Kryptowaluty są ważone według kapitalizacji rynkowej.
FreshWealth
Platforma FreshWealth zapewnia dostęp do kryptowalut za pomocą przyjaznej dla użytkownika platformy.
FreshWealth oferuje prosty, przejrzysty i bezpieczny sposób na zakup najpopularniejszych na świecie walut cyfrowych w pakietach. FreshWealth pozwala inwestorom na zakup do 20 różnych kryptowalut indywidualnie lub w pakietach.
Obecnie dostępne są trzy różne pakiety do wyboru: Top 20, Top 10 i Top 5. Pakiety zawierają najbardziej popularne kryptowaluty, ważone według ich kapitalizacji rynkowej.
Płatność za pakiety kryptowalut jest również szczególnie łatwa w FreshWealth. Inwestorzy mogą płacić za pakiety za pomocą kart kredytowych, przelewów bankowych lub transakcji bankowych Automated Clearing House (ACH). Obecnie wystarczy minimalna inwestycja w wysokości 50 dolarów amerykańskich w FreshWealth.
Czy fundusze Bitcoin są możliwe dla inwestorów prywatnych?
Wysoce regulowane banki od dawna powstrzymują prawdziwe fundusze kryptowalutowe. Istnieje wiele powodów takiego stanu rzeczy.
Najważniejszym powodem jest niewątpliwie brak regulacji podatkowych dla Bitcoin & Co. Nie jest łatwo określić zyski i straty oraz zapłacić od nich podatki, nawet przy specjalnie skompilowanym portfelu. Wielu nie wie na przykład, że zyski z kryptowalut trzymanych dłużej niż rok są wolne od podatku.
Z drugiej strony, fundusz Bitcoin w banku zaprzecza głównej idei kryptowalut, aby oddzielić się od instytucji centralnych. Od początku idea stojąca za Bitcoin polegała na tym, że właściciele sami zarządzają swoimi monetami.
W innych krajach sytuacja wyglądała inaczej. Kraje takie jak USA, Wielka Brytania i Szwajcaria od początku były bardziej zaangażowane w regulację kryptowalut i Bitcoin. W tych krajach pierwsze fundusze Bitcoin dla prywatnych inwestorów istniały już od dłuższego czasu. Również tam pojawiają się teraz pierwsze fundusze kryptowalutowe.
Teoretycznie jednak każdy inwestor może również sam dywersyfikować swoje ryzyko, tak jak robią to podmioty oferujące fundusze akcyjne. Niestety, takie samodzielne podejście bez pomocy z zewnątrz jest bardzo skomplikowane, zabiera dużo czasu i wymaga dużo planowania strategicznego. Z tego powodu obecnie istnieje wiele alternatyw dla klasycznych funduszy, które jednak oferują podobne korzyści.
Rekomendacja sceny kryptowalutowej: Nasz zwycięzca testu funduszy kryptowalutowych
Nasza rekomendacja: Kupuj akcje za pomocą eToro
Top dog na rynku brokerów z licznymi funkcjami
W pełni licencjonowane i regulowane
Aplikacje dla Android & iOS
Kupuj akcje bez prowizji - mogą obowiązywać inne opłaty
Przegląd najlepszych funduszy Bitcoin
Po gwałtownym spadku Bitcoina w 2018 roku, wiele funduszy Bitcoina splajtowało. Tymczasem tylko najlepsze fundusze i platformy przetrwały i nadal oferują swoje usługi. W rzeczywistości, ostatnie statystyki pokazują, że wiele funduszy Bitcoin faktycznie przynosi lepsze zyski niż indeks Bitcoin.
Oczywiście, przed zainwestowaniem w fundusz Bitcoin, konieczne jest bardziej szczegółowe przeanalizowanie odpowiednich kandydatów. W tym artykule przedstawiamy niektóre z najbardziej znanych i odnoszących największe sukcesy funduszy.
Bitcoin Fund Crypto 20
Chociaż CRYPTO20 nie jest klasycznym funduszem regulowanym przez bank, ale autonomicznym funduszem indeksowym opartym na tokenach kryptowalutowych, nadal oferuje wiele korzyści klasycznego funduszu Bitcoin.
Śledzi 20 najlepszych kryptowalut w taki sam sposób, w jaki S & P 500 śledzi 500 najlepszych amerykańskich akcji. Każdy token reprezentuje udział inwestora w aktywach bazowych. Tokeny są bezpośrednio powiązane z wartością aktywów bazowych za pośrednictwem inteligentnego kontraktu.
Crypto20 nie jest zatem czystym funduszem Bitcoin, ale funduszem, który łączy różne kryptowaluty, aby uzyskać zróżnicowany i zrównoważony portfel kryptowalut. Jeśli przyjrzysz się bliżej, Crypto20 jest bardziej indeksem niż funduszem. Niemniej jednak Crypto20 osiąga dokładnie to, do czego dąży większość funduszy. Oferuje Ci zdywersyfikowane portfolio.
Fundusz jest rebalansowany co tydzień. Pozostawia to wystarczająco dużo czasu na zakup lub sprzedaż aktywów zgodnie z zasadami funduszu, bez konieczności płacenia wysokiej premii w stosunku do najlepszej ceny rynkowej. Oferuje on również niższy wskaźnik obrotu Crypto20 Cryptocurrencies SharesFund, co z kolei oznacza niższe opłaty za wymianę.
Każda kryptowaluta ma zazwyczaj maksymalną wagę około 10%. Jednakże, te 10% może być przekroczone w krótkich okresach czasu. Górny limit ma na celu zapobieganie całkowitemu zdominowaniu wagi przez jedną kryptowalutę, a tym samym zapewnia niższy profil ryzyka.
Na obrazku można zobaczyć przegląd aktualnych wag funduszu.
Tobam
Tobam jest firmą zarządzającą aktywami z siedzibą w Paryżu, założoną w 2005 roku przez Yves'a Choueifaty'ego.
Ma dwóch akcjonariuszy mniejszościowych: California Public Employees Retirement System (CalPERS) od kwietnia 2011 r. i Amundi od maja 2012 r.
Firma Tobam uruchomiła niedawno nieregulowany fundusz inwestycji alternatywnych. Opisuje fundusz jako pierwszy fundusz tego rodzaju w Europie. Pozwala on inwestorom kwalifikowanym i instytucjonalnym poszukującym ekspozycji na kryptowaluty korzystać z badań i systemów informatycznych Tobam.
Fundusz Tobam ma na celu umożliwienie wykwalifikowanym inwestorom inwestowanie w kryptowaluty w bardziej wygodny i bezpieczny sposób.
Yves Choueifaty, prezes Tobam, powiedział: "Badania są kamieniem węgielnym Tobam, a my badaliśmy Bitcoin z perspektywy technicznej, finansowej, ekonomicznej i regulacyjnej przez rok przed uruchomieniem tego funduszu."
Fundusz jest dostępny dla kwalifikujących się inwestorów na całym świecie na zasadzie private placement.
Kapitał Polichain
Polychain Capital był jedną z pierwszych firm, które inwestowały w kryptowaluty i firmy w przestrzeni blockchain, napędzając adopcję kryptowalut na całym świecie.
Firma oferuje jedną z najbardziej udanych usług zarządzania inwestycjami opartymi na kryptowalutach, aby zmobilizować fundusze inwestorów dla firm kryptowalutowych. Firma prowadzi fundusz hedgingowy, który działa w celu zapewnienia wyjątkowych zwrotów dla inwestorów poprzez aktywnie zarządzany portfel aktywów blockchain.
Polychain Capital rozpoczął również inwestycje w różnych sektorach, ułatwiając startupom - w tym startupom kryptowalutowym - pozyskiwanie środków na ekspansję i działalność.
Zainteresowani inwestorzy mogą rejestrować się do funduszu poprzez stronę internetową Polychain Capital.
Iconomi
Zasadniczo Iconomi jest podobny do towarzystwa funduszy inwestycyjnych dla akcji. Główną różnicą jest skupienie się na aktywach blockchain.
Oferują one różne instrumenty inwestycyjne w zależności od tolerancji ryzyka danej osoby. Szczególną cechą oferty Iconomi jest to, że każdy może stworzyć swój własny fundusz. Fundusze te można następnie łatwo kupować i sprzedawać.
Inteligentne kontrakty napędzane przez Ethereum są wykorzystywane do zarządzania inwestycjami na platformie, a prawie wszystkie środki są przechowywane w wielopodpisowym systemie przechowywania w celu ich ochrony.
Odkąd każdy może stworzyć własny fundusz za pomocą platformy Iconomi, pojawiają się również pierwsi dostawcy oferujący swoje fundusze za pośrednictwem platformy Iconomi. Jednym z tych dostawców jest CryptoPotato Crypto Fund.
Fundusze kryptowalutowe są określane przez członków i pozwalają na wybór pomiędzy ponad 70 kryptowalutami.
Na koniec każdego kwartału struktura funduszu jest rebalansowana z uwzględnieniem najczęściej wybieranych kryptowalut. Dla lepszych wyników, struktura jest również przeglądana przez profesjonalnych traderów.
Zalety funduszy Bitcoin w skrócie
Dostawcy usług zdali sobie sprawę, że technologia blockchain oferuje wiele korzyści i może sprawić, że różne procesy staną się bardziej wydajne i bezpieczne.
Fundusze pozwalają na stosunkowo niskie ryzyko, a jednocześnie lukratywny sposób na rozpoczęcie handlu kryptowalutami!
Oczywiście, są też wady. Mniejsza kontrola nad własną inwestycją, stosunkowo wysokie wymagania dotyczące uczestnictwa w wielu funduszach i oczywiście to, że w szczególności kryptowaluty często wymagają szybkiej zdolności adaptacji, której niektórym funduszom brakuje.
W końcu jednak zalety wyraźnie przeważają nad wadami. Naszym zdaniem, fundusze są integralną częścią przyszłości kryptowalut i Bitcoin.
Wniosek
Wniosek: Inwestowanie na rynku kryptowalut za pomocą funduszy Bitcoin
Fundusze to bardzo prosty sposób na dywersyfikację portfela, a tym samym na zmniejszenie własnego ryzyka.
To, że fundusze powoli docierają do świata kryptowalut było do przewidzenia. Niestety, przez długi czas były problemy z regulacjami. Ale fakt, że obecnie w Europie jest coraz więcej funduszy Bitcoin, zarówno z sektora państwowego, jak i prywatnego, wyraźnie pokazuje, jak wielki potencjał ma ten sektor.
Nasza rekomendacja: Kupuj kryptowaluty za pomocą eToro
W komplecie z portfelem
Kupuj i sprzedawaj kryptowaluty bezpośrednio w portfelu
Paypal, karta kredytowa i natychmiastowy przelew bankowy
Dostawca regulowany
Prawdziwe kryptowaluty lub transakcje CFD
FAQ
Fundusz Bitcoin jest narzędziem inwestycyjnym, które śledzi wyniki określonego składnika aktywów lub grupy aktywów. W przeciwieństwie do funduszu indeksowego kryptowaluty, ETF lub giełdy, fundusz hedgingowy jest kolejnym sposobem dla osoby fizycznej na inwestowanie w dużą grupę bazowych papierów wartościowych. Są one zarządzane przez zespoły ekspertów, od czasu do czasu rebalansowane i bez końca analizowane.
To zależy od funduszu. Niektóre fundusze wymagają wysokich kwot inwestycji, przekraczających 50.000 euro, podczas gdy inne fundusze pozwalają na inwestycje już od 50 euro.
Tak, niestety minęło dużo czasu, zanim powstały pierwsze fundusze Bitcoin, co jest spowodowane surowymi regulacjami BaFin. Niestety, większość operatorów funduszy nadal wymaga wysokich minimalnych inwestycji. Niemniej jednak, istnieją również fundusze Bitcoin i kryptowalut.
Naszym zdaniem tak. Fundusze Bitcoin i kryptowalut oferują możliwość inwestowania w zwykle bardzo zmienne kryptowaluty nawet jako niedoświadczony inwestor z niewielką ilością czasu.
Najlepszy fundusz Bitcoin pochodzi z eToro. Co prawda nie jest to klasyczny fundusz, ale Kopiuj Portfel. Kopiuj Portfel oferuje jednak prawie dokładnie te same zalety, co fundusz!
